Como emprendedor, propietario de un negocio o alguien que busca entrar en este espacio, lo más probable es que ya tenga una gran visión de lo que depara el futuro para sus ideas y finanzas. Sin embargo, antes de adelantarse demasiado, es mejor dar un paso atrás y asegurarse de que su empresa se mantenga al día con prácticas financieras seguras y saludables, incluido el cumplimiento de todas las leyes fiscales y las regulaciones financieras federales a las que se aplica su empresa.
Este paso no solo es importante para garantizar que sus actividades empresariales tengan un futuro seguro, sino que también es una buena idea conocer los errores financieros que suelen cometer los emprendedores novatos para evitar caer en estas trampas antes de que sea demasiado tarde.
A continuación, enumeramos algunas para brindarle una descripción general de las formas sencillas y fáciles de protegerse en caso de que lo acusen de un delito financiero como malversación de fondos, fraude fiscal o lavado de dinero.
¿Malversación accidental? ¿Cómo sucede eso?
A pesar de no ser una excusa válida cuando se le acusa de otro tipo de delitos, el desconocimiento de las leyes financieras puede salvarlo, pero solo si tiene mucha suerte.
Muchos propietarios de empresas suelen iniciar cuentas bancarias y de crédito separadas para realizar un seguimiento de las ganancias y los gastos comerciales de una manera que se distancia de sus propias finanzas personales. Sin embargo, si utiliza esos fondos comerciales para sus propios gastos personales (incluso por accidente) y luego intenta cancelarlos en sus impuestos, puede ser acusado y acusado de fraude fiscal y malversación de fondos. Por lo general, se requiere un conocimiento completo de lo que está haciendo para un cargo de malversación de fondos, pero la ignorancia de la ley generalmente no es una excusa para robar fondos de la empresa.
Fraude comercial y fraude fiscal
El mal manejo de los fondos corporativos a veces puede ser demasiado simple, y la responsabilidad del crimen recae sobre usted cuando alguien más ha cometido un error grave.
En el caso de Dan Bubalo, por ejemplo, un simple error de su abogado se convirtió en una demanda de $ 4.5 millones de la SEC . Debido a que su abogado olvidó registrar varias de sus operaciones, el Sr. Bubalo fue acusado de varios tipos diferentes de delitos de seguridad financiera, incluido el fraude de valores, el fraude electrónico y el fraude postal.
A pesar de su ignorancia de la ley, el Sr. Bubalo no usó eso como defensa; en cambio, el ex director ejecutivo se atribuyó la responsabilidad por el crimen y el FBI le ofreció un acuerdo con la fiscalía. A pesar de que su abogado había practicado el derecho de valores durante más de 30 años, este pequeño error provocó una gran pérdida para Bubalo. Siempre es inteligente tener un abogado en la marcación rápida en caso de que surja algún problema legal, pero tampoco está de más, como director ejecutivo, mantenerse informado y asegurarse de que no se esté llevando a cabo ninguna actividad ilegal en su empresa bajo su supervisión.
Otro tipo común de delito "accidental" que los propietarios de pequeñas empresas pueden cometer está relacionado con las leyes fiscales. Si trabaja desde su casa, incluso con un espacio de oficina en casa, puede asumir que su hipoteca, como pago por dicho espacio de oficina, debe ser deducible de los impuestos de su negocio. Sin embargo, no intente realizar esa deducción tan rápido; solo una parte de su vivienda califica para la deducción de la "oficina en casa", y tratar de reclamar la totalidad de su hipoteca como gasto comercial puede considerarse un fraude fiscal.
¿Qué se puede hacer para prevenir esto?
A pesar de las innumerables formas en que el fraude y la malversación de fondos se pueden cometer accidentalmente, la mayoría de los delitos financieros son cometidos por partes con pleno conocimiento de la ilegalidad y las consecuencias que pueden derivarse de este acto. Sin embargo, nunca está de más proteger su negocio y su salud financiera, y educarse sobre las leyes fiscales y las regulaciones financieras es una manera fácil de evitar caer en esta trampa que podría acabar con su negocio antes de que tenga la oportunidad de despegar. .
Si alguna vez tiene alguna duda sobre si ha cometido un delito financiero, es hora de hablar con un abogado de defensa criminal que pueda ayudarlo a combatir posibles cargos o corregir su comportamiento antes de que se salga de control. Protéjase y proteja a su empresa de ser víctimas de cargos penales en el presente y en el futuro y su camino hacia el éxito será mucho más sencillo y fácil de recorrer.